Aprender a controlar o fluxo de caixa pode fazer diferença na hora de tomar decisões com o dinheiro da empresa.
O caixa de toda empresa funciona do mesmo jeito: é dinheiro que entra e dinheiro que sai. Porém, essa movimentação financeira acontece em prazos diferentes, o que pode deixar o empreendedor um pouco perdido na hora de fazer o controle financeiro.
Um exemplo para entender o Fluxo de caixa
Para começar, veja um exemplo:
Sua empresa vendeu bastante, só que o primeiro recebimento será daqui a 60 dias.
As contas de água, luz, telefone e aluguel vencem daqui a 30 dias.
As contas de água, luz, telefone e aluguel vencem daqui a 30 dias.
Perceba que será necessário pagar os seus fornecedores antes de receber dos seus clientes. Para resolver este problema, pode-se fazer a venda a vista para outros clientes, recorrer a empréstimos ou pagar a multa por tempo de atraso.
Esta matemática fica bem mais fácil quando se usa o fluxo de caixa.
O que é o fluxo de caixa
Ele é uma ferramenta de apoio, que o empreendedor preenche com os dados financeiros da empresa em um determinado período. Ele pode ser diário, semanal ou até mesmo mensal.
O fluxo de caixa tem 5 partes básicas:
- Saldo inicialÉ o dinheiro disponível em caixa e em todas as contas bancárias
- Entradas de caixa São vendas a vista e outros recebimentos do dia
- Saídas de caixaSão todos os pagamentos feitos no dia
- Saldo operacionalÉ o resultado das Entradas de caixa menos as Saídas de caixa
- Saldo final de caixaÉ a soma do Saldo inicial com o Saldo operacional
Pra que serve o fluxo de caixa
O fluxo de caixa ajuda o empreendedor a enxergar essas movimentações financeiras ao longo do tempo e tomar as melhores decisões com o dinheiro da empresa.
Com o fluxo de caixa, o empreendedor consegue responder:
- Vai faltar ou vai sobrar dinheiro no futuro?
- Posso dar mais prazo para os meus clientes?
- Preciso negociar algum prazo com meus fornecedores?
- Preciso pegar dinheiro emprestado?
Faça o seu fluxo de caixa
Existem várias maneiras de fazer o controle do fluxo de caixa. Pode-se fazer em papel, em planilhas eletrônicas (como o Excel) ou em sistemas de controle financeiro online.
Apesar de ser muito simples, o fluxo de caixa exige que o empreendedor tenha disciplina para registrar todas as movimentações.
Para entender o comportamento de consumo da sua empresa será necessário detalhar mais o seu fluxo de caixa.
Bom estudo e sucesso!
Bom estudo e sucesso!
